Ostolaskut → kassa

Tässä polussa hahmotetaan, miten ostolaskut vaikuttavat kassaan ja miksi ajoituksella on merkitystä. Tarkastelu auttaa näkemään, missä raja kulkee kassaa tukevan ja kassaa kuormittavan toiminnan välillä. Tavoitteena on hahmottaa, milloin ostovelat tukevat kassaa hallitusti ja milloin ne alkavat peittää taustalla olevaa ongelmaa.

1) Paljonko sinulla on keskimäärin ostolaskuja maksamatta? (€)

Löydät tämän taseesta tililtä Ostovelat (tai Lyhytaikaiset ostovelat / Ostovelat ja muut velat). Arvio riittää.

0 €

2) Paljonko haluaisit vapauttaa kassaan rahaa? (€)

Tämä on kertaluonteinen kassavaikutus — ei liikevoittoa, vaan rahaa tilille.

0 €

3) Mitä tämä tarkoittaisi ostolaskuille?

Nykyiset ostolaskut

0 €

Taseessa: Ostovelat

Kassaan

+0 €

Kertaluonteinen kassavaikutus

Uudet ostolaskut

0 €

Ostovelkojen tuleva määrä

Miten tähän päästään?
Ostovelka kasvaa vain yhdestä asiasta: maksat ostolaskuja hitaammin kuin uusia syntyy.

4) Kuinka nopeasti ostolaskut “liikkuvat”?

Paljonko maksat ostolaskuja kuukaudessa?
Vinkki: saat tämän usein selville tuloslaskelmasta, kun vähennät ostot-rivistä kuukauden ostovelkojen muutoksen.
(Ostot − ostovelkojen kasvu ≈ maksetut ostolaskut)

0 € / kk

Nykytilanne

0 € ostolaskuja

…joista maksetaan 0 € / kk

≈ 0 päivää maksuaikaa

Tämä tarkoittaa, että ostolaskut maksetaan keskimäärin noin 0 päivän päästä.

Haluttu tilanne

0 € ostolaskuja

…joista maksetaan 0 € / kk

≈ 0 päivää maksuaikaa

Tämä tarkoittaisi keskimäärin noin 0 päivän maksuaikaa.

Miten tähän pääsee?
Seuraavaksi: hallitut keinot (ei “pakko-viivyttelyä”).

5) Miten tähän pääsee? (hallittu tapa)

Jos kassa on ollut pitkään tiukilla, tähän tilanteeseen päädytään usein ihan huomaamatta: ostolaskuja maksetaan myöhässä, koska rahaa ei vain ole riittänyt.

Jos tunnistat olevasi jo tässä tilanteessa:
Tämä analyysi ei välttämättä ole paras paikka aloittaa. Saat usein nopeammin apua vapauttamalla rahaa varastosta tai nopeuttamalla myyntisaatavia.
Siirry varastolaskuriin → Siirry myyntisaatava-laskuriin →

(Linkit eivät vielä toiminnassa.)

Kun kassa ei ole vielä pakkotilassa, ostovelkojen hallittu kasvu syntyy tyypillisesti näin:

  • Neuvottele maksuehdot yleisesti (14 → 30, 30 → 45–60).
  • Erota toimittajat: isoille/säännöllisille pidemmät ehdot, muille ennalleen.
  • Rytmitä maksupäivät: älä kasaa esim. kuun vaihteeseen, tasaa koko kuukaudelle. Muutoin tulee helposti maksettua laskuja myös etuajassa.
  • Maksa vasta eräpäivänä (älä “varmuuden vuoksi” etukäteen).
  • Hyödynnä kasvun vipu: ostot kasvavat → ostovelka kasvaa automaattisesti, jos et maksa liian nopeasti.

Yhteenveto – mitä juuri opit

  • Ostolaskujen maksuaikojen pidentäminen on lähtökohtaisesti vain rahoitusta, sillä ei ole suoraa tulosvaikutusta.
  • Pienikin muutos maksurytmissä voi vapauttaa kassaan tuntuvasti rahaa.
  • Tämä toimii parhaiten, kun se tehdään hallittuna päätöksenä – ei pakon edessä.

Tarkoitus ei ole maksaa hitaasti siksi, että on pakko — vaan siksi, että yritys pysyy hallinnassa.

Pikasäädöt (what-if) Testaa eri luvuilla

Säädä näitä ja katso heti, miten tavoite vaikuttaa ostovelkoihin ja “maksuaikapäiviin”.

0 €
0 €
0 € / kk

Ostolaskujen määrä jatkossa

0 €

Ostovelat + kassaan

Nykyinen “maksuaika”

≈ 0 pv

AP / (maksettu/30)

Uusi “maksuaika”

≈ 0 pv

tavoitetilanne